|
Befektetési alapok
A befektetési alapok célja, hogy az egyes befektetők kisebb-nagyobb összegű megtakarításait összegyűjtve az Alapkezelő az Alap tőkéjét egyszerű, biztonságos és költséghatékony módon, a kockázatok diverzifikációjával fektesse be.
Az értékpapír alapok legfőbb típusai a következők:
- pénzpiaci alapok
- kötvény alapok
- részvény alapok
- vegyes alapok
A befektetési alapok külföldi és belföldi értékpapírokba is fektethetnek.
Előnyök:
- Magasfokú likviditás: nincs előre meghatározott lekötési idő, így a befektetett összeghez vagy annak egy részéhez bármelyik kereskedési napon, alacsony költségszint mellett hozzá lehet férni.
- Az alapok a kockázatok megosztására törekednek.
- Átlátható: A befektetési jegyek értéke a nyilvánosan közzétett árfolyamoknak köszönhetően nap mint nap nyomon követhető, hozamuk ellenőrizhető.
Kockázatok:
- Általános gazdasági kockázat: A nemzetközi pénz-és tőkepiacok egyre erősödő integráltsága miatt egy-egy ország, illetve régió értékpapírpiacaira más országok és régiók tőkepiaci folyamatai is hatást gyakorolnak. Ezek a rövid és középtávú ingadozások negatívan is befolyásolhatják a befektetési alapok eszközeinek értékét és ezen keresztül a befektetési jegyek napi árfolyamát.
- Hozamkockázat: Az alap esetében nem lehet előre megmondani, hogy mekkora hozamot fog elérni a különböző befektetési időtávokat illetően. A hozam a portfolióban lévő értékpapírokat érintő piaci események függvényében alakul.
Befektetési alapokat mind belföldi-, mind külföldi magánszemélyek és cégek korlátozás nélkül vásárolhatnak. A befektetési alapok adásvételéhez értékpapír- és ügyfélszámlát kell nyitni a Magyarországi Volksbank Zrt.-nél, amely bármelyik fiókunkban végrehajtható. A Magyarországi Volksbank Zrt. különösen kedvező díjakkal nyújtja a befektetési alapokkal kapcsolatos szolgáltatásokat. A befektetéssel kapcsolatos díjakról és kondíciókról a Kondíciós listából tájékozódhat.
További információk az alap Hivatalos Tájékoztatójában, Havi jelentésben, fiókjainkban vagy a Volksbank-Line 06-40-41-42-43-as vonalán kaphatók.
A befektetési alapok Tartós Befektetési Számla (TBSZ) keretén belül is elérhetőek. A TBSZ lehetőséget biztosít a Bank (belföldi vagy külföldi magánszemély) Ügyfeleinek – a szerződés keretein belül – elhelyezett közép és hosszú távú (3-5 éves) forint megtakarítások esetében adókedvezményes vagy adómentes hozamelérésére – a Személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. Törvény (SZJA) 67/B.§ rendelkezései alapján, a tartós befektetésekből származó jövedelemre vonatkozó adózási szabályok alkalmazásával. A TBSZ számlára vonatkozó részleteket a Bank Termékismertetője tartalmazza.
Volksbank Pénzpiaci Alap
Az Alap célja, hogy a legnagyobb biztonság elve mellett, a gyakran változó magyar pénz- és tőkepiacon a banki betétekkel versenyképes hozamot biztosítson a befektetési jegy vásárlóinak. Az Alap saját tőkéjének jelentős részét a Banknál, mint Letétkezelőnél elhelyezett bankbetétekbe és rövid futamidejű állampapírokba fekteti.
Az Alap kibocsátási ideje: 2004. szeptember 27.
Éves jelentés - Volksbank Pénzpiaci Alap
Féléves jelentés - Volksbank Pénzpiaci Alap
Tájékoztató - Volksbank Pénzpiaci Alap
Rövidített tájékoztató - Volksbank Pénzpiaci Alap
Havi portfoliójelentés - Volksbank Pénzpiaci Alap
ING Pénzpiaci Alap
Az Alap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint alapú rövid lejáratú befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az Alap tőkéjét alacsony kamatkockázatú, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fekteti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat.
Az Alap kibocsátási ideje: 2002. november 13.
Éves jelentés - ING Pénzpiaci Alap
Féléves jelentés - ING Pénzpiaci Alap
Összevont tájékoztató - ING Pénzpiaci Alap
Összevont Rövidített tájékoztató - ING Pénzpiaci Alap
Havi portfoliójelentés - ING Pénzpiaci Alap
ING Kötvény Alap
Az Alap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban denominált közép-és hosszú lejáratú kötvény befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az Alap tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban denominált államkötvényekbe fekteti; figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat.
Az Alap kibocsátási ideje: 2004. március 31.
Éves jelentés - ING Kötvény Alap
Féléves jelentés - ING Kötvény Alap
Összevont tájékoztató - ING Kötvény Alap
Összevont Rövidített tájékoztató - ING Kötvény Alap
Havi portfoliójelentés - ING Kötvény Alap
ING Indexkövető Részvény Alap
Az Alap célja, hogy egy - a Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvények árfolyammozgását követő BUX index összetételét megközelítő - részvényportfolió kialakításával hosszú távú tőkenövekedést érjen el. A Budapesti Értéktőzsde által publikált BUX indexben a magyar tőzsde legjelentősebb társaságai kapnak helyet. Mivel a BUX index összetételének reprodukálása a cél, az Alap törekszik arra, hogy portfoliójának közel 100 százaléka a BUX indexet alkotó magyar "blue chip" részvényekből álljon. Ezen kívül az Alap eszközeinek maximum 5 százalékát rövid lejáratú állampapírban, diszkont kincstárjegyekben tarthatja.
Az Alap kibocsátási ideje: 2004. március 31.
Éves jelentés - ING Indexkövető Részvény Alap
Féléves jelentés - ING Indexkövető Részvény Alap
Összevont tájékoztató - ING Indexkövető Részvény Alap
Összevont Rövidített tájékoztató - ING Indexkövető Részvény Alap
Havi portfoliójelentés - ING Indexkövető Részvény Alap
ING Globális Részvény Alapok Alapja
Az Alap célja, hogy - alapok alapja megoldással - egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfoliót hozzon létre, amelynek segítségével hosszú távon az Alap referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek. Az Alapkezelő az Alap eszközeinek beszerzésekor a portfolió piaci értékén számított legalább 95 százalékát az ING (L) Invest Global High Dividend alapban tartja. Az Alap maximum 5 százalékát kitevő eszközöket az Alapkezelő likviditási célokból készpénzben, látra szóló betétben, legfeljebb három hónapra lekötött betétben illetve hazai diszkont kincstárjegyekben tarthatja.
Az Alap kibocsátási ideje: 1999. december 01.
Éves jelentés - ING Globális Részvény Alapok Alapja
Féléves jelentés - ING Globális Részvény Alapok Alapja
Összevont tájékoztató - ING Globális Részvény Alapok Alapja
Összevont Rövidített tájékoztató - ING Globális Részvény Alapok Alapja
Havi portfoliójelentés - ING Globális Részvény Alapok Alapja
ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alap
Az Alap célja, hogy közép, illetve hosszú távon versenyképes reálmegtérülést biztosítson. Az Alap befektetéseit a hazai-és a külföldi részvénypiacokon befektető befektetési alapok vagy kollektív befektetési értékpapírok mellett, különböző kockázatú hazai vagy külföldi hitelviszonyt megtestesítő (pénzpiaci- és kötvényjellegű) értékpapírokat vásárló befektetési alapokban vagy kollektív befektetési értékpapírokban, valamint további - az Alap befektetési politikájával összhangban álló - befektetési alapokban és likvid eszközökben tartja.
Az Alap kibocsátási ideje: 2005. december 16.
Éves jelentés - ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alap
Féléves jelentés - ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alap
Terméktájékoztató - ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alap
Rövidített tájékoztató - ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alap
Havi portoliójelentés - ING Kiegyensúlyozott Vegyes Alap